Argenta-Fund Longer Life – Dis

Overzicht

Argenta-Fund Longer Life is een compartiment van "Argenta-Fund", een SICAV naar Luxemburgs recht (beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal) met meerdere compartimenten, onderworpen aan deel I van de Luxemburgse wet van 17 december 2010 betreffende de collectieve investeringsinstellingen. De beleggingsvennootschap werd opgericht op 27 november 1987 voor een onbepaalde duur.

Kerngegevens

  • Toewijzing van het resultaat

    Distributie

  • ISIN-code

    LU1423896908

  • Inventariswaarde 30/11/2022

    € 1.232,41

  • Nettoactiva 30/11/2022

    € 89.090.148,55

  • Startdatum

    01/06/2016

  • Initiele inventariswaarde

    € 1.000,00

  • Frequentie van de berekening van de inventariswaarde

    Wekelijks (woensdag)

  • Soort fonds

    Gemengde compartimenten

  • Aanbevolen looptijd

    5 jaar

  • Minimaal intekenbedrag

    0 €

  • Kapitaalgarantie

    Nee

  • Munt

    Euro

  • Duur

    onbeperkt

Beleggingsbeleid

Het compartiment kan maximaal 85% beleggen in aandelen uitgegeven door bedrijven die op een belangrijke wijze gedreven worden door de vergrijzende bevolking (zoals gezondheidszorg, biotechnologie, gezonde voeding, ontspanning, financiële planning, cosmetica, reizen, ..) en die over de hele wereld gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Daarnaast kan het compartiment beleggen in geldmarktinstrumenten en in obligaties (en/of andere schuldinstrumenten) met vaste of variabele rente uitsluitend uitgegeven door overheden van staten die lid zijn van de Europese Unie of door overheden van andere staten met een solide en sterk ontwikkelde economie (zoals bvb de Verenigde Staten, Zwitserland, Australië, Canada,…) of in bedrijfsobligaties uitgegeven door bedrijven zoals hierboven beschreven en in liquiditeiten.  Het compartiment kan ook tot 10% van zijn nettoactiva investeren in aandelen van andere ICBE’s of andere ICB’s.

Argenta-Fund Longer Life wordt actief beheerd. Dit compartiment heeft niet als doel om de prestatie van een benchmark te evenaren. Een samengestelde benchmark wordt gebruikt binnen het kader van risicobeheer: 50 % aandelen (MSCI World) en 50 % obligaties (25 % ICE BofA ML Global Broad Market + 25 % ICE BofA ML EMU Large Cap). De selectie en de weging van de activa van het compartiment wijken sterk af van de samenstelling van de benchmark.

Risico

Lager risico Hoger risico
1 2 3 4 5 6 7
Potentieel lager rendement Potentieel hoger rendement

Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging.

Het compartiment is vooral blootgesteld aan markt-, rente- en kredietrisico’s die verbonden zijn aan elke investering in aandelen en obligaties. De belegger loopt dan ook het risico om een lager bedrag terug te krijgen dan wat hij oorspronkelijk heeft geïnvesteerd. Gezien de samenstelling van het compartiment valt dit product onder SRRI-risicoklasse 4 op een schaal van 1 (laagste risico) tot 7 (hoogste risico). Deze classificatie is gebaseerd op de standaardafwijking van het compartiment of de referentie-index.

De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft.

De volgende risico’s kunnen door de indicator niet worden bestreken maar zij kunnen een wezenlijk effect op het risico-en opbrengstprofiel van het compartiment hebben.

  • Liquiditeitsrisico: het risico dat een positie niet tijdig kan worden verrekend voor een redelijke prijs.
  •  Operationele risico: het risico dat verband houdt met de ongeschiktheid van de interne processen en met menselijke gebreken of gebrekkige systemen of het risico dat voortvloeit uit externe gebeurtenissen.
  •  Kredietrisico: het risico op wanbetaling van de tegenpartijen op eindvervaldag of bij uitbetaling van de jaarlijkse interesten.

De beschrijving en de details van de risico’s van dit compartiment vindt u in het document Essentiële Beleggersinformatie.

Jaarlijkse rendementen

Kostenstructuur

  • Instapkosten

    max 5,00%

  • Uitstapkosten

    max 0,00%

  • Beheerskosten

    1,30%

  • 1,66%

Roerende voorheffing in België

Het compartiment kan meer dan 10% van zijn vermogen investeren in vastrentende effecten. In dat geval betaalt u een roerende voorheffing op de zogenaamde rentecomponent als u uw deelbewijzen verkoopt. Deze rentecomponent omvat de renteopbrengsten en meerwaarden (minus de minwaarden) uit de vastrentende waarden. Belegt het compartiment minder dan 10% van zijn vermogen in vastrentende effecten? Dan betaalt u geen roerende voorheffing als u uw deelbewijzen verkoopt en moet u de opbrengst niet aangeven in uw personenbelasting, als u een particuliere belegger bent die in België woont. Bij uitkering van een dividend betaalt u een roerende voorheffing van 30%.

Het prospectus, het document Essentiële Beleggersinformatie en het ex ante document zijn gratis beschikbaar in het Nederlands en het Frans, de jaar- en halfjaarverslagen zijn gratis beschikbaar in het Frans, bij de financiële dienst (Argenta Spaarbank nv, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen) of in een Argenta-kantoor. De belegger kan ook deze documenten vinden in het rubriek Documenten van elk compartiment vanaf het tabblad Onze fondsen. De netto-inventariswaarde van de compartimenten wordt gepubliceerd in ‘L’Écho’ en ‘De Tijd’ en via het tabblad Onze fondsen. Iedere belegger kan een klacht indienen bij de beheermaatschappij Argenta Asset Management S.A. of rechtstreeks bij de SICAV op het volgende adres: 29, Boulevard du Prince Henri L-1724 Luxemburg, net als bij Ombudsfin, North Gate II, Koning Albert II-laan, 8 bus 2, 1000 Brussel. De belegger kan ook het document Rechten van de aandeelhouders in het Nederlands vinden onder het tabblad Bescherming van de beleggers.